A nossa missão é equilibrar o jogo para os pequenos negócios, ajudando-os a competir, crescer e prosperar. Acreditamos em tornar os serviços financeiros acessíveis a todos, fornecendo as ferramentas e a infraestrutura necessárias para o sucesso das pequenas empresas. No entanto, como fornecedor de serviços financeiros, também temos de cumprir regulamentações e políticas que protegem a nossa plataforma, os nossos utilizadores e o sistema financeiro em geral.
Isto significa que, embora nos esforcemos para apoiar o maior número possível de empresas, existem certas atividades comerciais que não podemos permitir devido aos riscos que apresentam. Compreendemos que estas restrições possam parecer limitativas, por isso queremos ser transparentes sobre os motivos pelos quais algumas empresas são excluídas e como isso contribui para garantir a integridade e a confiança na nossa plataforma.
Em alguns casos, estas restrições são definidas pelos requisitos dos nossos parceiros bancários e de pagamento, que operam sob os seus próprios quadros regulamentares. Na Teya, colaboramos de perto com estes parceiros para rever e ajustar estas políticas à medida que o mercado evolui. Apesar de defendermos mudanças que melhor respondam às necessidades dos pequenos negócios, somos obrigados a cumprir as diretrizes atuais para garantir a fiabilidade e segurança contínuas dos nossos serviços.
Atividades Comerciais Proibidas
As seguintes atividades comerciais não são permitidas com os serviços da Teya:
Serviços de Transferência de Dinheiro |
Nota: Mercearias ou tabacarias que ofereçam serviços de transferência de dinheiro como serviço secundário podem ser aceites, mas sujeitas a monitorização reforçada. |
Bens Digitais |
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Casas de Penhores e Sucateiras |
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Armas de Fogo |
Nota: A venda de armas de fogo é estritamente proibida. Apenas o aluguer de armas no local e a venda de munições para utilização em campos de tiro são permitidos. Qualquer negócio que permita a compra de armas ou a sua remoção das instalações deve ser bloqueado. Além disso, a venda de munições para uso fora das instalações também é bloqueada. A adesão está sujeita à apresentação de uma licença válida que autorize a oferta de serviços de tiro no local e a venda de munições para esse fim. |
Marketing Direto |
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Negócios de Dinheiro em Espécie e Quase Dinheiro |
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Jogos de Azar |
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Organizações Políticas e Religiosas |
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Casas de Leilões e Serviços Imobiliários |
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Serviços de Encontros |
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Atividades Comerciais Restritas
As seguintes atividades requerem uma análise adicional antes de a Teya fornecer os seus serviços. A aprovação é avaliada caso a caso, e a Teya reserva-se o direito de alterar o acesso com base em fatores de risco em evolução.
Categorias Restritas e Requisitos
Clubes |
Verificação de que não há envolvimento em entretenimento adulto ou prostituição. |
Massagistas e Centros de Massagem |
Prova de licenciamento ou legitimidade. |
Joalharias e Produtos de Alto Valor |
Documentação adicional, como prova de atividade comercial por pelo menos três anos, faturas ou extratos bancários. |
Associações e Organizações de Caridade |
Registo e verificação junto das autoridades locais, podendo ser solicitados relatórios financeiros dos últimos três anos. Nota: Entidades estruturadas como trusts são estritamente proibidas e não podem, em qualquer circunstância, ser atendidas. |
Oficinas e Garagens Auto |
Documentação que comprove a legitimidade do negócio. |
Agências de Viagens |
Licenças de operação válidas. |
Campos de Tiro |
A adesão está sujeita à apresentação de uma licença válida que autorize a oferta de serviços de tiro no local e a venda de munições para esse fim. |
Artesãos/Empreiteiros |
Pode ser solicitada prova de contratos ou acordos de prestação de serviços para verificar a legitimidade do negócio. |
Imobiliárias |
Prova de legitimidade, como escrituras de imóveis ou contratos de compra e venda. |
Galerias e Comerciantes de Arte |
Histórico de comércio ou extratos bancários. |
Venda de Automóveis |
Prova de origem dos veículos e transações legítimas. |
Educação Online |
Licenciamento válido ou outra prova de legitimidade. |
Juridições e Indivíduos de Alto Risco
A Teya proíbe qualquer atividade ou venda de bens/serviços que envolvam direta ou indiretamente:
- Juridições de alto risco - Pessoas localizadas, residentes ou nascidas em países identificados como de alto risco.
- Indivíduos de alto risco - Pessoas listadas em sanções por organismos como a União Europeia, Nações Unidas ou OFAC (EUA).
- Esta lista é revista periodicamente e pode sofrer alterações de acordo com regulamentos em evolução.
- Se não tiver certeza sobre a elegibilidade do seu negócio, contacte a nossa equipa de suporte para obter orientação.
Na Teya, mantemo-nos comprometidos com a evolução dos serviços financeiros para pequenas empresas. Vamos continuar a ouvir o feedback dos nossos membros e a colaborar com parceiros financeiros e reguladores para ampliar o nosso apoio, sempre com foco na segurança e integridade da plataforma.