Atividades Comerciais Proibidas e Restritas

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A nossa missão é equilibrar o jogo para os pequenos negócios, ajudando-os a competir, crescer e prosperar. Acreditamos em tornar os serviços financeiros acessíveis a todos, fornecendo as ferramentas e a infraestrutura necessárias para o sucesso das pequenas empresas. No entanto, como fornecedor de serviços financeiros, também temos de cumprir regulamentações e políticas que protegem a nossa plataforma, os nossos utilizadores e o sistema financeiro em geral.

Isto significa que, embora nos esforcemos para apoiar o maior número possível de empresas, existem certas atividades comerciais que não podemos permitir devido aos riscos que apresentam. Compreendemos que estas restrições possam parecer limitativas, por isso queremos ser transparentes sobre os motivos pelos quais algumas empresas são excluídas e como isso contribui para garantir a integridade e a confiança na nossa plataforma.

Em alguns casos, estas restrições são definidas pelos requisitos dos nossos parceiros bancários e de pagamento, que operam sob os seus próprios quadros regulamentares. Na Teya, colaboramos de perto com estes parceiros para rever e ajustar estas políticas à medida que o mercado evolui. Apesar de defendermos mudanças que melhor respondam às necessidades dos pequenos negócios, somos obrigados a cumprir as diretrizes atuais para garantir a fiabilidade e segurança contínuas dos nossos serviços.

Atividades Comerciais Proibidas

As seguintes atividades comerciais não são permitidas com os serviços da Teya:

Serviços de Transferência de Dinheiro
  • Empresas de remessas internacionais
  • Serviços de câmbio de moeda não licenciados
  • Plataformas de transferências entre particulares

Nota: Mercearias ou tabacarias que ofereçam serviços de transferência de dinheiro como serviço secundário podem ser aceites, mas sujeitas a monitorização reforçada.

Bens Digitais
  • Jogos
  • Aplicações de software
  • Revenda de armazenamento na cloud
  • Plataformas de e-commerce que vendem bens virtuais
Casas de Penhores e Sucateiras
  • Casas de penhores de ouro e metais preciosos
  • Revendedores de eletrónica
  • Estaleiros de veículos em segunda mão
Armas de Fogo
  • Armas

  • Munições

Nota: A venda de armas de fogo é estritamente proibida. Apenas o aluguer de armas no local e a venda de munições para utilização em campos de tiro são permitidos. Qualquer negócio que permita a compra de armas ou a sua remoção das instalações deve ser bloqueado. Além disso, a venda de munições para uso fora das instalações também é bloqueada. A adesão está sujeita à apresentação de uma licença válida que autorize a oferta de serviços de tiro no local e a venda de munições para esse fim.

Marketing Direto
  • Corretores de seguros
  • Call centers de telemarketing
  • Agências de viagens que vendem pacotes de voos
  • Serviços de subscrição
Negócios de Dinheiro em Espécie e Quase Dinheiro
  • Serviços de desconto de cheques
  • Emitentes de cartões de débito pré-pagos
  • Quiosques de câmbio de moeda
Jogos de Azar
  • Casinos online
  • Plataformas de apostas desportivas
  • Sites de lotarias e sorteios
Organizações Políticas e Religiosas
  • Campanhas de angariação de fundos políticos
  • Plataformas de doações religiosas
  • Programas missionários internacionais
Casas de Leilões e Serviços Imobiliários
  • Plataformas de leilões de arte
  • Agentes imobiliários de luxo
  • Serviços de liquidação de património
Serviços de Encontros
  • Plataformas de encontros online
  • Serviços de matchmaking
  • Serviços de acompanhantes

Atividades Comerciais Restritas

As seguintes atividades requerem uma análise adicional antes de a Teya fornecer os seus serviços. A aprovação é avaliada caso a caso, e a Teya reserva-se o direito de alterar o acesso com base em fatores de risco em evolução. 

Categorias Restritas e Requisitos

Clubes

Verificação de que não há envolvimento em entretenimento adulto ou prostituição.

Massagistas e Centros de Massagem

Prova de licenciamento ou legitimidade.

Joalharias e Produtos de Alto Valor

Documentação adicional, como prova de atividade comercial por pelo menos três anos, faturas ou extratos bancários.

Associações e Organizações de Caridade

Registo e verificação junto das autoridades locais, podendo ser solicitados relatórios financeiros dos últimos três anos.

Nota: Entidades estruturadas como trusts são estritamente proibidas e não podem, em qualquer circunstância, ser atendidas.

Oficinas e Garagens Auto

Documentação que comprove a legitimidade do negócio.

Agências de Viagens

Licenças de operação válidas.

Campos de Tiro

A adesão está sujeita à apresentação de uma licença válida que autorize a oferta de serviços de tiro no local e a venda de munições para esse fim.

Artesãos/Empreiteiros

Pode ser solicitada prova de contratos ou acordos de prestação de serviços para verificar a legitimidade do negócio.

Imobiliárias

Prova de legitimidade, como escrituras de imóveis ou contratos de compra e venda.

Galerias e Comerciantes de Arte

Histórico de comércio ou extratos bancários.

Venda de Automóveis

Prova de origem dos veículos e transações legítimas.

Educação Online

Licenciamento válido ou outra prova de legitimidade.

Juridições e Indivíduos de Alto Risco

A Teya proíbe qualquer atividade ou venda de bens/serviços que envolvam direta ou indiretamente:

  • Juridições de alto risco - Pessoas localizadas, residentes ou nascidas em países identificados como de alto risco.
  • Indivíduos de alto risco - Pessoas listadas em sanções por organismos como a União Europeia, Nações Unidas ou OFAC (EUA).

  • Esta lista é revista periodicamente e pode sofrer alterações de acordo com regulamentos em evolução.
  • Se não tiver certeza sobre a elegibilidade do seu negócio, contacte a nossa equipa de suporte para obter orientação.

Na Teya, mantemo-nos comprometidos com a evolução dos serviços financeiros para pequenas empresas. Vamos continuar a ouvir o feedback dos nossos membros e a colaborar com parceiros financeiros e reguladores para ampliar o nosso apoio, sempre com foco na segurança e integridade da plataforma.

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